মানি লন্ডারিং | Money Laundering
Money এর শাব্দিক অর্থ টাকা। আর Laundering শব্দের অর্থ পরিষ্কার করা। Money Laundering শব্দের অর্থ হলো টাকা পরিষ্কার করা। মানি লন্ডারিং (money laundering) হলো অবৈধ বা কালো অর্থকে লেনদেন চক্রের মাধ্যমে বৈধ করা বা পরিষ্কার করার একটি প্রক্রিয়া। অন্য কথায় সংগৃহীত অর্থের উৎস গোপন করে হস্তান্তর প্রক্রিয়ার মাধ্যমে উক্ত তহবিলকে পর্যায়ক্রমে বৈধ আয় হিসেবে পরিগণিত করা। অর্থাৎ বিভিন্ন অবৈধ উপায়ে যেসব অর্থ আসে, যেগুলোকে ব্যাংকের মাধ্যমে ডিডি, টিটি, যে কোন একটি করে অথবা বিভিন্ন মাধ্যমে বৈধ করার যে প্রক্রিয়া, তাকে মানি লন্ডারিং বলে।
যারা মানি লন্ডারিং করে থাকে তারা দেশ, অর্থনীতি তথা সমাজের উপর বিরূপ প্রতিক্রিয়া ফেলে। সাধারণত চোরাচালানী, সন্ত্রাস, দুর্নীতি, ট্যাক্স ফাঁকি, রাজনৈতিক দুর্নীতি, অস্ত্র চোরাচালান ইত্যাদি মানি লন্ডারিং-এর মাধ্যমে করা হয়। এতে দেশে আইন-শৃঙ্খলার অবনতি ঘটে। চোরাচালানীর ফলে রাজস্ব আয় হ্রাস ঘটে এবং জনসাধারণ এ পথে আকৃষ্ট হয়। অর্থনীতিতে কালো টাকার প্রভাবে বিভিন্ন রকম সমস্যা দেখা দেয়, স্মাগলিং বিনিয়োগে অসন্তুষ্টি, ট্যাক্স ফাঁকি ইত্যাদির প্রভাবে অর্থনীতি দুর্বল হয়ে পড়ে।
সাধারণত এক খাতের টাকা আরেক খাতে নেয়, সেই টাকা আবার আরেক খাতে নেয়, বিষয়টি এমন দাঁড়ায় যে মূল উৎস খুঁজে পাওয়াই মুশকিল হয়ে যায়। ফলে আইনের লোকজনের পক্ষে অবৈধ উৎসটি খুঁজে পাওয়া প্রায় অসম্ভব হয়ে যায়। এ রকম করার কারণ হলো এ অর্থের মালিক ঐ টাকা খরচ করতে পারে না। কারণ সেক্ষেত্রে সে আইনের হাতে ধরা পড়ে যেতে পারে।
পরিশেষে বলা যায়, মানি লন্ডারিং হলো অবৈধ বা কালো অর্থকে লেনদেন চক্রের মাধ্যমে বৈধ করা বা স্বচ্ছতা দান করার একটি প্রক্রিয়া। [শারমিন জাহান সায়মা]
✅ মানি লন্ডারিং কি?
✅ What is Money Laundering?
সহায়ক বইঃ আলী, মোঃ সাহেব (সাহেব), জুলাই ২০১৯, আন্তর্জাতিক ব্যবস্থাপনা (ব্যতিক্রম সাজেশন), ব্যতিক্রম পাবলিকেশন্স, ঢাকা, পৃষ্ঠা ১৫৩।
Follow Us on Our YouTube channel: GEONATCUL